Testament gestalten: Klarheit schaffen und Gutes bewirken

Ein Testament regelt, wer nach dem eigenen Tod erbt. Es kann auch bestimmen, dass ein Teil des Nachlasses der Arbeit einer gemeinnützigen Organisation zugute kommt. Über beides sprach Simon Korbella aus der Spenderberatung von Renovabis mit Dr. Eckhard Höckelmann, Fachanwalt für Erbrecht.

2. Welcher typische Irrtum begegnet Ihnen in Ihrer Praxis immer wieder beim Vererben und was ist aus Ihrer Sicht die wichtigste Klarstellung?

   Ohne Testament entscheidet die gesetzliche Erbfolge über die Verteilung des Nachlasses, und zwar oft anders, als man es sich vorstellt. Der wohl häufigste Irrtum lautet: „Ohne Testament erbt mein Partner alles.“ Tatsächlich wird der Partner nur in wenigen Konstellationen Alleinerbe. In vielen Fällen erben auch Kinder oder andere Angehörige, sodass eine Erbengemeinschaft entsteht.
   Die wichtigste Klarstellung lautet deshalb: Ein Testament ist kein Luxus, sondern ein Akt der Verantwortung. Wer seinen letzten Willen selbst festlegt, sorgt für Klarheit und kann dazu beitragen, spätere Konflikte unter den Hinterbliebenen zu vermeiden.

3. Wenn ich heute anfangen möchte, mein Testament zu regeln: Was sind die ersten ganz konkreten Schritte, die Sie empfehlen würden, ohne dass ich gleich alles perfekt wissen muss?

   Zunächst sollte man sich die Frage stellen, wer nach dem eigenen Tod bedacht werden soll und in welchem Umfang. Für diese Überlegung ist noch keine rechtliche Beratung erforderlich. Anschließend ist es sinnvoll, sich über die gesetzliche Erbfolge zu informieren. Wer davon abweichen möchte, sollte auch mögliche Pflichtteilsansprüche im Blick behalten.
   Darüber hinaus empfiehlt es sich, einen Überblick über das eigene Vermögen und bestehende Verbindlichkeiten zu schaffen. Ebenso sollte man überlegen, was geschehen soll, wenn eine vorgesehene Erbin oder ein vorgesehener Erbe bereits vor dem Erbfall verstirbt. Wer diese grundlegenden Fragen für sich beantwortet hat, hat bereits eine solide Grundlage für die weitere Gestaltung seines Testaments geschaffen.

4. Viele Menschen möchten über ihr Leben hinaus Gutes bewirken. Was sollten sie bedenken, wenn sie gemeinnützige Organisationen im Testament berücksichtigen möchten?

   Unbedingt zu vermeiden sind im Testament unklare Formulierungen wie etwa „Ich vermache etwas für kranke Kinder“. Stattdessen sollte genau benannt werden, welche Organisation bedacht werden soll.
   Als Erbin oder Miterbin tritt die Organisation die Nachfolge der verstorbenen Person an und kümmert sich, gegebenenfalls gemeinsam mit weiteren Erben, um die Abwicklung des Nachlasses. Bei einem Vermächtnis ist das anders: Die Organisation wird nicht Erbin, sondern erhält einen im Testament festgelegten Anspruch. Dieser sollte möglichst genau beschrieben sein, etwa als Geldbetrag, prozentualer Anteil am Nachlass oder als konkreter Vermögensgegenstand wie eine Immobilie.
   Ich empfehle zudem, frühzeitig das Gespräch mit der gewünschten Organisation zu suchen. So können offene Fragen geklärt und die eigenen Vorstellungen besser umgesetzt werden. Viele gemeinnützige Organisationen verfügen über langjährige Erfahrung im Bereich Testamentsspenden und können wertvolle Orientierung für die nächsten Schritte geben. Wer sich grundsätzlich mit dem Thema gemeinnütziges Vererben beschäftigen möchte, findet darüber hinaus bei zahlreichen Hilfswerken und gemeinnützigen Organisationen vielfältige Informationsangebote und kostenlose Vorträge von juristischen Fachleuten für Erbrecht, online und in Präsenz.